Nuestro objetivo es guiar a los ahorradores hacia la inversión financiera o productos más adecuados a su perfil de riesgo, buscando proteger su patrimonio y tratando de obtener la mejor rentabilidad para esa inversión.
Tras 20 años de experiencia en el sector y habiendo trabajado en diversos ámbitos dentro de entidades financieras, la misión hoy día, es clara y directa: ofrecer un servicio profesional pero al mismo tiempo cercano y de confianza.
Una gestión de inversiones basada en la proximidad, inteligencia y la seguridad que exige el comprimiso.
Llevar a cabo una personalización del servicio de asesoramiento bancario de confianza, independiente, objetivo, sin tendencias ni objetivos marcados en beneficio de ninguna entidad financiera; sino en beneficio del cliente.
Buscamos en cada momento la inversión que, con las alternativas que ofrece el mercado, mejor se adapte a las necesidades temporales y de riesgo de cada cliente, haciendo "trajes a medida".
Todo esto nos lleva a establecer un vínculo de confianza asesor-cliente ya que creamos relaciones de confianza perdurables en el tiempo, mirando más el largo plazo que el momento actual.
En definitvia, trabajar en confianza para generar valor.
Líneas de negocio
Tanto domésticos como de gestoras internacionales. El hecho de poder acceder a través de una plataforma de arquitectura abierta a un abanico de más de 900 fondos de inversión de más de 50 gestoras hace que el universo de inversión sea lo suficientemente amplio como para buscar en ese "océano" financiero, los "caladeros" más interesantes en cada momento. El 65% de las inversiones actuales se concentran en este tipo de productos debido a la escasa propuesta de valor que ofrecen los plazos fijos.
Son productos a mitad camino entre el plazo fijo y la bolsa. Ofrecen una rentabilidad más atractiva que el plazo fijo para un % importante de la inversión (entre el 75% y el 90%) que suele ser de importe fijo estándar de 50.000.-eur o de 100.000.-eur; quedando ese % invertido como depósito a 12 meses y 9 días con una rentabilidad predeterminada. Mientras la otra parte menor (entre el 25% y el 10%) su rentabilidad va ligada a la evolución de la cotización de algún valor del Ibex (Santander, Telefónica, BBVA, Endesa, Caixabanc) o incluso a algún índice (Ibex, Eurostoxx) de forma que hay unas fechas anuales de observación en que si se cumple que el valor del índice o de la acción es superior al inicial establecido en el lanzamiento del bono, se auto cancela esa parte variable pagando un atractivo tipo de interés. Aproximadamente el 10% del volumen gestionado está invertido en estos productos, ideales para aquellos clientes que no se atreven a dar el paso a los fondos de inversión y buscan una rentabilidad mejor que en plazo fijo, pre establecida de antemano para un % alto del total inversión; minimizando el riesgo a una pequeña parte del capital invertido.
Contando con una plataforma operativa Bróker de lo mejor del mercado, nos permite ofrecer a los clientes activos en renta variable unas condiciones de tarifa plana para operar en bolsa y una web muy versátil para establecer órdenes stop, doble stop, condicionadas, etc..... y poder operar con información on-line e incluso a crédito en el mercado de la renta variable. El 6% del volumen gestionado en el despacho está en este tipo de activo, con una presencia creciente y cada vez mayor en nuestro balance.
Propuesta de valor
Diversificación
Construimos carteras de productos (fondos, bonos, acciones) que invierten entre el 10% y el 25% en cada uno de los activos (fondo, bono, acción) buscando un equilibrio del riesgo y evitando, como se suele decir en el argot de la calle "poner todos los huevos en la misma cesta". Esta diversificación debe ser temporal (diferentes vencimientos); geográfica (diferentes continentes o áreas ) y de riesgo (productos más conservadores y otros mas moderados) siempre adatándonos a las tendencias que se prevé van a tener los mercados.
Independencia
Desde la posibilidad que nos da el mercado y la plataforma de trabajo, se busca aquellos productos, dentro del perfil preestablecido en la entrevista con el cliente, que entendamos que más rentabilidad le puedes reportar a su inversión, adaptado a su perfil de riesgo.
Objetividad
En esa selección de activos se actúa con total objetividad, ya que el no tener objetivos pre establecidos por nadie, permite no tener la necesidad de tratar de vender ningún producto concreto o "en campaña" que muchas veces los clientes se han venido encontrando en sus entidades.
Seguimiento y vigilancia permanente
No basta con tratar de hacer una buena selección de activos, ya que el mercado financiero actual es muy flexible y está en constante y permanente situación de cambio/oscilación, hasta en productos que nos pueda parecer estables. Por eso se hace necesario un seguimiento de la evolución de las carteras o inversiones de los clientes, con revisiones periódicas de las mismas, que permitan informar puntualmente a cliente de la evolución de su inversión y realizar cambios, en caso necesario, a productos de mejor comportamiento en cada momento.
Contacto
Si precisan profundizar en la información o quieren contar con nuestros servicios de asesoramiento estaremos encantados de atenderles.
Calle Sorní, núm. 7, pl. 5, pta. 10
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